情報収集ばかりで動けなかった私が、最初にやった小さな一歩

金融マンとして、多くのお客さまに『早めの準備が大事ですよ』とアドバイスしてきた私。

なのに、自分の親のこととなると、情けないくらい何もできていませんでした。

「親はまだ元気だし、今じゃなくていいよな」

これ、何回思ったか分かりません。

親の将来のこと、資産管理、もしものときの手続き。

どれも大事なのは分かっているけれど、どこから手をつけて良いか分からず、つい後回しにしていました。

今振り返ると、一番の理由は「何から始めれば良いか分からなかった」からだと思います。

私が最初にやったのは、めちゃくちゃ小さなこと

ある時、実家に帰ったときのこと。

何気ない会話の中で、私がこのような話をしました。

「実はさ、NISAで米国の投資信託をやっていて、今これくらい利益が出ているんだよね」

すると父が

「え、どうやってやるの？」

妹も

「私もやりたい！」

と、食いついてきました。

話を聞くと、父も母も妹も、今まで預金しかしていませんでした。

「投資に興味がない」のではなく、「よく分からないから触ってなかった」だけだったのです。

そこで私は、

を、超かみ砕いて説明しました。

すると、父も妹も、実際にNISAを始めました。

まずは、会話と整理からで十分です。

こうした小さな一歩で、家族の安心感はぐっと増えます。

制度や手続きを知ることは、そのあとで十分です。

家族とNISAの話をしたことで、一つの確信が持てました。それは「話せば意外と伝わるんだ」ということ。

でも同時に、ふと我に返って怖くなったんです。「じゃあ、父や母の資産の『全貌』を、私はどれくらい把握しているだろうか？」

仕事では「もしもの時のために、今から準備しましょう」そう熱心に語り、多くの方の背中を押してきたはずの私ですが、自分の親のこととなると、この有様です。

お客さまには「自分ごととして考えましょう」なんてお伝えしていたのに、自分の実家のことは完全にブラックボックスだったのです。

これから私がやっていくこと

だからこそ、私はまずここから始めることにしました。

まずは自分の資産をすべて書き出す （親に聞く前に、まずは自分の足元を整理して、いつでも「私はこうしてるよ」と見せられる準備をしておこうと思ったからです）
親が話しやすいようなスタンスで、少しずつ「聞き出していく」 （一気に聞き出すのではなく、まずは日常の会話の中で、親が自然に話したくなるような空気を作っていきます）

見えないから生じていた不安に、これから少しずつ輪郭をつけていこうと思います。